警方严查电信诈骗 大量资金、币圈银行卡被冻结

4日开始，一场“冻卡潮”在币圈引发恐慌。吴说给大家介绍一下这件事的来龙​​去脉，以及背后比较接近真相的真实情况。

先说结论，吴说，对区块链的综合调查判断，首先，币圈确实有大量人4-5天银行卡被冻结；第二，火币承载了80%的OTC销售额，所以火币在网上确实存在一些冻结卡的现象，但这并不是火币单独出现的现象，其他交易所也出现过；三、冻结卡的核心原因是近期电信诈骗和资金盘被警方严厉查处，尤其是东莞JC的行为，导致数千张银行卡被冻结，场外交易USDT交易区是电信诈骗资金被用于洗钱的重灾区。

4日晚，疑似火币OTC商户郑德兴的截图在网上流传。郑德兴是火币上最早获得蓝盾标识的商家之一。蓝盾是火币对优质OTC商户的标志，要求资产锁定、三个月无异常、KYC更严格等。如果出现问题，蓝盾广告主将向卖家支付订单金额的10% ，单笔最高赔偿1000 HT。

反驳来得很快，郑德兴本人也在朋友圈辟谣。火币股东杜军也在朋友圈辟谣。从事加密货币行业的夏伟律师也表示，在整个币圈的OTC交易中，不仅有火币，还出现了大规模的冻结卡。

币安不失时机地获得人气，并将此事推得更高。

好吧，看完这篇，真相是什么。

吴说，区块链综合调查判断，首先，币圈大量人的银行卡确实在4-5天被冻结；第二，火币承载了80%的OTC销售额，所以火币确实出现了一些卡被冻结的现象，但这并不是火币的单独现象，其他交易所也出现过；第三，冻结卡的核心原因是近期警方严厉查处电信诈骗和资金盘，尤其是东莞警方行动导致大量银行卡被冻结。

不仅多位OTC商户告诉吴某，区块链被连续冻结，易丽华的妻子也在朋友圈表示三张卡被冻结。原币信、现任OTC商户孙晓晓也在微博上表示，该卡于5日中午被冻结，并贴出了被冻结卡的信息。

一张疑似商人的地图也在网上流传。

网上有报道称，东莞严查电信诈骗，导致1000多张卡被冻结。很多场外交易行业人士告诉吴，区块链证实了这一消息。

夏律师表示，最近黑钱经常通过场外货币进出洗钱，尤其是USDT。场外USDT交易区是电信诈骗资金被用于洗钱的重灾区。近日，各地警方开展了专项反诈骗活动，以打击疫情后愈演愈烈的诈骗活动。4日出现的大规模冻结卡牌，大概率与此有关。

孙晓晓在微博上表示，流入银行卡的资金主要有以下几类，可能导致卡冻结，不幸的是，这些资金目前是除机构以外的主要准入资金usdt转账的提现要流水吗，因此冻结卡的情况可能会越来越多。未来更多。越来越严重。

1. 电信欺诈。

2. 菠菜相关资金。

3、与基金/杀板相关的资金。

霍一杰律师对此的解释是：

1：“冻结账户”是强制措施，通常只有司法机关和一些行政执法机关有权力，一般银行没有。

为什么法律冻结了卡？有两个主要原因，非法犯罪和收受赃款。违法犯罪是指您自己犯了违法犯罪的事情，并使用这张银行卡作为支付工具。这种情况对于普通的虚拟货币购买者来说是比较少见的。最常见的是收到赃款。在这里，需要区分是收到一手黑钱usdt转账的提现要流水吗，还是有问题的钱已经通过多个账户转入你的账户。

2：冻结与交易金额大小有关吗？不，小到几千，大到几万，甚至几十万，都有被冻结的可能。唯一的联系是钱的原始来源是非法的。

3：资金转了这么多，交易是不是很不安全？不要太担心，司法机关一般只会冻结1、二级账号，更多的可能会冻结到4、五级账号。这取决于每个区域和每个案例的操作。冻结到十级帐户的情况仍然很少见。

4：司法冻结多久？很难说，要看涉钱案件的性质，是违法案件还是刑事案件。第二，看司法机关的运作程序。如果确定与案件有关，大部分案件只有在案件结案后才能解冻。如果核实与案件无关，很快就会解冻。

事实上，5月中旬，广州白云警方刚刚打掉了首个利用数字货币为电信网络诈骗“洗钱”的团伙，并涉嫌利用虚拟货币OTC交易进行洗钱。诈骗者首先利用假火币网站进行诈骗，然后通过团伙进行场外洗钱，将诈骗所得资金转入境外账户。

此外，OTC商家孙晓晓也在微博上提出了一些非常实用的建议。吴说，区块链是由孙晓晓授权发布的，因内容较长，略删：

1、不要贪便宜，现在QQ、微信、电话群里都有各种匿名的USDT收受者，承诺“超高”回报，通常一个U有几个点的差价，你可以帮助他们用他们的真名买你。这种榜单不要捡（你也不能碰任何U跑评分平台），用你的实名信息帮他们交易，等着JC叔来找你。这种交易有很大概率收到脏钱，收到脏钱后卡肯定会被冻结。有的朋友因为收了脏钱，被跨盛通过了。

2、去严格的KYC认证平台，寻找交易量大、交易时间长的交易者。现在很多平台都做了基础的KYC认证，但是有些平台会有更严格的认证。这里推荐币信和比特派。除了基本的KYC认证外，还有一些额外的风险控制措施。用过的朋友应该知道，很多人都在抱怨火币。事实上，火币风控并不是一顿饭。交通量大，深度好，速度快。如果你愿意使用它，犯罪分子也愿意使用它，那么被冻结的概率会更大。当然，如果您选择填写任何身份信息，都可以在法币交易平台进行交易。

3、尽量使用特殊用途的专用卡，不要使用抵押卡等重要银行卡收取场外交易资金。有可能的话，用比较小的银行接收OTC资金，比如当地的各个商业银行等，银行卡半年或者一年后可以挂失，换一个新的卡号。具体原因在此不作说明。

4.尽量不要提现。有些人分享现金提取以规避风险。这样做可以切断网上基金交易的记录。但对JC大叔来说，你的提现操作就相当于脏钱的落地。之前有人分享过各种支付宝网银转账也是一样的道理。切断财务联系只会增加你的怀疑。当然，这也与每个案件的具体调查人员如何评价有关。

5. 保留完整的交易记录、银行流水、链上转账记录、平台订单记录、微信聊天记录等。

6、如果可能的话，找一个熟悉的交易对手进行交易，因为一旦发生冻结，如果您的交易对手愿意配合您说明情况，解冻情况还是有帮助的。问题是你甚至不知道该找谁，对吗？

如果发现被冻结如何处理？